教育规划步骤

美国高等教育学费可能是一个家庭巨大的开支。 根据美联储统计,当今美国学生债务总额已超过1.3万亿美元。 由于一般私立大学每年平均花费为33,000美元,这更需要中国家庭提前为孩子的高等教育储蓄进行规划。 


奥利金融为中国家庭提供长期,有效的建议,配合家长以积极主动的心态为孩子的未来储蓄。


我们通过4步来完成海外高等教育财务规划:


步骤1:了解您的情况

你会和我们的团队坐下来进行初步的“事实挖掘”。 在这里,我们将详细了解您的财务信息,例如:

● 所需资金

● 准备期

● 家庭现金和资产状况

● 当前资产分配


步骤2:提出以行动为导向的计划

一旦我们的团队对您的个人情况进行了充分的研究和分析,我们将向您提供一份规划报告,详细说明行动计划。 


在本报告中我们将介绍:

● 我们建议的资产分配计划

● 达到目标所需的最低每月资金量

● 家庭现金流量预计表格

步骤3:组合和战略管理

研究团队将以教育为目的,把您的计划分为三个阶段。通过三个阶段,我们将增长和保持客户财富。 随着时间的推移,当接近需要资本时,我们将持有的风险水平降低。这意味着我们从更高的股本分配开始,慢慢向货币市场或固定收入迈进。

我们可以根据您的具体情况创建投资组合。

阶段分配详情如下: 

阶段1:增长

增长阶段是储蓄计划中最有趣的部分。 我们寻求提供高年度回报,这会使您的资金显着增长。

阶段2:积累

这个阶段由相对平衡的资产分配组合构成。 虽然您仍将大量投资股票,但是您的资金会被慢慢转移到固定收入。 这样做的目的是在您接近需要这些资金时降低风险。

阶段3:保存

当需要使用资金的时间越来越接近,您投资的风险水平应该大大被降低。 我们将选择更多货币市场投资,现金和固定收益证券,以提供资本保值。


步骤4:使用教育资金

这是最后一个阶段。 我们将继续管理您的资金安全。在您的孩子正在接受高等教育时,我们可以通过附息证券以最大限度地提高您的回报。



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